Российские банки с 25 июля обязаны приостанавливать подозрительные переводы

25 Июл 2024 Finansist

Ограничение будет действовать два дня, даже если клиент настаивает на выполнении операции

Российские банки с 25 июля обязаны приостанавливать на два дня переводы, если информация о получателе денег содержится в базе данных регулятора о мошеннических операциях. В противном случае кредитной организации придется вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней, сообщает Центробанк.

Перевод будет приостанавливаться даже в том случае, когда клиент настаивает на нем или пытается совершить его повторно во время двухдневного ограничения. При этом банк должен сообщить, что операция не прошла, указать причину и срок приостановки.

«Но если спустя два дня клиент все-таки решит сделать перевод на этот же подозрительный счет, то банк обязан незамедлительно исполнить такое поручение и финансовую ответственность за это нести не будет», — говорится в сообщении ЦБ.

Банки также должны приостанавливать переводы по новым признакам мошеннических операций. В этом случае надо предупредить клиента, что платеж может быть предназначен злоумышленникам. Но если человек подтверждает перевод, то банк исполнит его при отсутствии сведений о получателе денег в базе данных Банка России.

Источник

Категории: Новости финансов